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基金投资好简单,从入门到精通 -学习笔记day2

2022-03-04 12:08
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  本系列笔记是我通过在喜马拉雅平台,跟随“威尼斯摆渡人”出品的“基金投资好简单,入门到精通”系列时学习记录的笔记,如果大家对基金投资感兴趣,并不知道怎么入手的话,建议可以听一下,讲解的思路清晰,知识面基础而全面。再次感谢 “威尼斯摆渡人”。    

   简单介绍一下作者,网名:“威尼斯摆渡人”,公募基金现役人员,10年公募经验,18年金融经验。目前我正在听的作品有《基金投资好简单,入门到精通》和《每天五分钟,基金定投聊通透》,目前都在连载中。

第六集:基金净值和基金累计净值

净值低的高低与成立时间有关系。还取决于基金的分红。累计净值越高越好。但指数型基金除外。

第七集:是赎赚钱基金还是亏欠的基金

如果投资多支基金,需要用钱时,一定不要优先赎回赚钱的基金,建议赎回亏损的基金。

第八集:债券型基金相关知识和投资技巧

必须80%投资债券,风险来源于债券市场,风险低。

债券型基金分类

纯债券型:100%投资债券。

一级债基:80%债券,另20%可以参与打新,但2015年下半年开始,证监会调整规则,不能参与打新了。

二级债基:80%债券,20%投入股市。风险是债券型基金最高。

可转债:跟随股市波动,风险也比较高。

风险来源

二级债基:主要风险在于20%投入的股票,股票涨就赚,股票跌就跌的概率大。

可转债:带有可转股期权的债券。票面利率低于一般债券利率。取决于股市,简单说牛市就赚钱,熊市就亏欠。

纯债券型和一级债基:违约风险(信用风险)。

投资技巧:

1、所选的债券的信用等级范围,正常来说AAA等级最高。建议投资高等级信用。

2、所选的债券过往有没有发生过违约,如果有说明风控和违约控制不是很好。

3、一般信用高的债券,票面利率比较低。

4、仔细看所选债券投资范围,范围大控制不好,风险系数就高。

例外一个影响所有分类的债券风险:

1、不要再市场利率(银行加息利率)周期的时候购买债券,反过来说应该在降息周期的时候购买。举个例子:一家公司发售债券时利率是9%,这个时候银行的定期存款利率是5%。过了一年银行定期存款的利率涨到了9%,这时我们买入9%的债券相等于没有挣钱。注意:市场利率不一定单单指是银行利率,可以参考货币基金,算是一个风向标。

好啦,今天就学习到这里,明天继续,祝大家投资顺利,天天盈利。

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