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基金投资好简单,从入门到精通 -学习笔记day7

2022-03-04 12:12
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第二十二集:债券基金做流动性资金管理工具合适吗?

现在手中有一笔钱,慢慢定投中,但还没扣款,就会有一笔流动性资金需要管理,买货币基金收益又低,买理财时间又长,买入债券型基金适合吗?

债券有几种:定开债、开放式、短债

定开债:有一定的封闭期,资金使用的效益比较高。杠杆率比较高,最高可到200%。普通开放式基金最高140%,当然风险会高一点。定开债并不是实时都有,每家公司新发或到期打开申购开放期才能买入。因为有一定的封闭期,当你想用钱时,不能及时赎回,不能满足流动性资金管理的条件。

开放式:随买随卖,但每日净值有涨有跌,也不能达到流动性管理资金保证资金安全和收益的条件。

所以综上所诉,不建议定买入开债或开放型债券来管理流动性资金。

短债基金:久期特别短的债券基金,目前市面上年化收益3.5%-3.7%算是正常。如果一定要用债券来管理流动性资金,建议买这种,时间又短、风险又低,又比货币型基金收益高。

第二十三集:什么是基金转换

顾名思义就是一个基金转换到另一个基金,当我们达到止赢或太亏损想要换基金产品时,如果还是买入当前基金产品所在公司下发行的基金产品,这时可以直接基金转换。无需先把原基金赎回,再买入新基金。

优点:

1、效率高:一般正常赎回到现金3-4个交易日,买入2个交易日,一共花费六七个交易日,那基金转换的话,只需要T+2日就可以进行收益了。

2、省费用:只收两只基金的差额,如果前一个基金申购费高于新基金申购费,那么不用再交申购费,如果反之则只需要缴纳差额即可。

条件:

1、必须是同一家基金公司的产品

2、必须是同一个销售机构中才能进行

3、必须是登记在同一个(TA)结算系统上,结算系统分为:中证登记结算系统TA(登记结算系统),自建TA(登记结算系统),可以在基金产品介绍查看,如果显示自己公司名字说明用的是自建TA。

4、前端收费模式只能转到前端收费模式的基金,后端收费可以转换后端,也可转换前端,申购费0的基金视为前端收费模式。

5、非QDII不能与QDII互转

第二十四集:什么是基金的巨额赎回条款?

如果某基金在单个开放日之内,净赎回份额数超过基金总份额的10%,就认为是达到基金的巨额赎回条款。

基金公司有几种处理结果:

1、正常赎回:前提是基金经理手中有足够的钱来支付

2、延期赎回

不过这种一般不用慌张,基金公司为了声誉和业绩一般都会全额赎回的策略,哪怕是延期也会有到账的一天。

第二十五集:如何挑选比较好的主动管理型基金01

选主动管理型基金就是选基金经理,选基金经理就是基金公司。

好的基金公司选择:

1、旗下基金产品业绩稳定,处在市场的前50%

2、资产管理规模排名靠前,规模越大越好

3、人才团队稳定性高,盈利能力就强

4、近一年如果发生高管或核心团队无变动

 


 

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